Росфинмониторинг обяжет крипторынок к полной идентификации клиентов
Все участники криптовалютного рынка России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых пользователей. Об этом 23 июня заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина. Власти намерены «декриминализировать» крипторынок и привести его в соответствие с международными антиотмывочными требованиями.
Что меняется
| Мера | Содержание |
|---|---|
| Полная идентификация (KYC) | Сбор данных о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах |
| Доидентификация действующих клиентов | Брокеры и управляющие с упрощённой идентификацией обязаны дособрать сведения для допуска к криптооперациям |
| Контроль операций | Обязательное информирование Росфинмониторинга о сделках свыше 1 млн рублей |
| Платформа «Знай своего клиента» | ЦБ откроет доступ цифровым депозитариям; высокорисковые клиенты получат ограничения |
Брокерам и управляющим — доидентификация
Новые правила напрямую затронут брокеров и доверительных управляющих, которые сейчас работают на рынке капиталов. В действующем режиме они вправе проводить упрощённую идентификацию клиентов, собирая лишь усечённый объём информации. Однако для проведения операций с криптовалютой этого будет недостаточно. Если действующий клиент захочет выйти на крипторынок, потребуется провести его доидентификацию — дособрать сведения, уточнил Росфинмониторинг.
Цифровые депозитарии — под контролем ЦБ
Центробанк планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов — юридических лиц. Депозитарии, использующие эту информацию, будут обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов. Платформа «Знай своего клиента», запущенная ЦБ в 2022 году, уже делит клиентов банков на «зелёную», «жёлтую» и «красную» зоны риска. Теперь этот механизм распространится и на криптоиндустрию.
По замыслу регуляторов, интеграция цифровых депозитариев в антиотмывочную платформу ЦБ замкнёт контур контроля: фиатные и криптооперации окажутся в едином поле зрения, что сделает невозможным использование цифровых активов для обхода санкций и отмывания средств.
24-07-2010 Россия. Спецслужбы заглянут в наш кошелек (Банки)
21-09-2016 "Почта России" тестирует систему идентификации пользователей (Новости)
28-03-2016 Кому нужен украинский долг? (Экономика)
22-04-2018 Кабмин выступает за контроль операций с криптовалютами на суммы свыше 600 тыс. рублей (Новости)